マネーロンダリングの対策に関する記述として、最も適切なものはどれか。
| ア | 金融取引に当たり、口座開設時の取引目的や本人確認を徹底し、資金の出所が疑わしい取引かどうか監視する。 |
| イ | 紙幣の印刷に当たり、コピー機では再現困難な文字や線、傾けることによって絵が浮かび上がるホログラムなどの技術を用いて複製を困難にする。 |
| ウ | 税金の徴収に当たり、外国にある子会社の利益を本国の親会社に配当させたものとみなして、本国で課税する。 |
| エ | 投資に当たり、安全性や収益性などの特徴が異なる複数の金融所遺品を組み合わせることによって、一つの事象によって損失が大きくなるリスクを抑える。 |
答え ア
【解説】
| ア | 金融取引に当たり、口座開設時の取引目的や本人確認を徹底し、資金の出所が疑わしい取引かどうか監視するもは、マネーロンダリングの対策です。 |
| イ | 紙幣の印刷に当たり、コピー機では再現困難な文字や線、傾けることによって絵が浮かび上がるホログラムなどの技術を用いて複製を困難にするのは、偽造の対策です。 |
| ウ | 税金の徴収に当たり、外国にある子会社の利益を本国の親会社に配当させたものとみなして、本国で課税するのは、国際的二重課税の対策です。 |
| エ | 投資に当たり、安全性や収益性などの特徴が異なる複数の金融所遺品を組み合わせることによって、一つの事象によって損失が大きくなるリスクを抑えるのは、投資ポートフォリオです。 |
【キーワード】
・マネーロンダリング
- マネーロンダリング(money laundering、資金洗浄/浄化)
不法な手段で得た資金を銀行などの金融機関に預金したり高級ブランド製品や貴金属、宝飾品、絵画などを購入して国外に持出すなどの方法でその出所を不明にし合法的な資金とすることです。
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